Анализ задач, связанных с расчетами по кредитам и вкладам в банки. Особенности использования финансовых функций в MS Excel. Виды финансовых функций для расчетов в области кредитования в программе. Примеры решения задач по кредитным вычислениям.
Аннотация к работе
В настоящее время трудно переоценить роль специалиста по финансовому анализу деятельности предприятия. Финансовые функции применяются при планировании и анализе финансово-хозяйственной деятельности предприятия, а также при решении задач, связанных с инвестированием средств.Функции EXCEL используют базовые модели финансовых операций, базирующиеся на математическом аппарате методов финансово-экономических расчетов. Финансовые функции EXCEL предназначены для проведения финансово-коммерческих расчетов по кредитам и займам, финансово-инвестиционного анализа, ценным бумагам. На основной панели инструментов имеется кнопка "Мастер функций", с помощью которой открывается диалоговое окно Диспетчера функций. Функции, обслуживающие расчеты по операциям наращения позволяют рассчитать будущую стоимость разовой суммы по простым и сложным процентам, а также будущее значение потока платежей, как на основе постоянной процентной ставки, так и на основе переменной процентной ставки. Технология работы с финансовыми функциями на рабочих листах Excel в целом не отличается от работы с другими функциями: 1) подготовка исходных значений основных аргументов функции;Для этого необходимо решить следующие задачи: 1) Рассчитать аннуитетные платежи по кредиту суммой 250000 рублей, сроком на 1 год и под 17% годовых. 2) Рассчитать сумму ежемесячного вложения под 10% годовых, которое через 15 лет составит сумму вклада в 50000 рублей. 3) Рассчитать сумму ежемесячного вложения под 10% годовых, которое через 15 лет составит сумму вклада 50000 рублей, при первоначальном взносе 1000 рублей. 5) Рассчитать величину первоначальных вложений, под 15% годовых, которое через 10 лет принесет доход 100000 рублей, при условии внесении раз в год на счет 2000 рублей. 9) Определить сумму капитала, если изначально вложена сумма в размере 10000 рублей, в банк на 3 года под 15% годовых, далее в течение всего периода раз в месяц вносится сумма 1000 рублей.Ежемесячный платеж рассчитывается с помощью функции =ПЛТ(Процент/12;Срок кредита*12;Сумма кредита;;) Аннуитет, платежи по кредиту, по процентам и остаток суммы задолженности рассчитывается по одинаковой формуле, с изменением № месяца, для которого производится расчет. Платежи по кредиту рассчитываются по формуле =ЕСЛИ(№ месяца>Срок кредита *12;0;ОСПЛТ(Процент/12;№месяца; Срок кредита*12;Сумма кредита)). Процентные платежи рассчитываются по формуле ЕСЛИ(№месяца>Срок кредита*12;0;ПРПЛТ(Процент/12;№месяца; срок кредита*12;сумма кредита)). Остаток суммы задолженности рассчитывается по формуле =ЕСЛИ(№месяца>Срок кредита*12;0;ПС(Процент/12;(Срок кредита *12)-№месяца; Ежемесячный платеж)).
План
Оглавление
Введение
1. Теоретическая часть
1.1 Особенности использования финансовых функций в MS Excel
1.2 Технология работы и виды финансовых функций в области кредитования в MS Excel