Особливості ідентифікації та вивчення фінансового стану клієнта. Аналіз платіжних організацій, еквайрингових та клірингових установ. Професійні учасники ринку цінних паперів. Характеристика здійснення грошових операцій споживача та його діяльності.
Аннотация к работе
Львівський науково-навчальний інститутВідповідно до чинного законодавства під первинним фінансовим моніторингом розуміється сукупність заходів, які здійснюються субєктами первинного фінансового моніторингу, спрямованих на виконання вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», що включають проведення обовязкового та внутрішнього фінансового моніторингу [1]. § нотаріуси, адвокати, аудитори, аудиторські фірми, фізичні особи - підприємці, які надають послуги з бухгалтерського обліку, субєкти господарювання, які надають юридичні послуги (за винятком осіб, які надають послуги в рамках трудових правовідносин), у випадках, передбачених законодавством; Субєкт первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства зобовязаний на підставі поданих клієнтом (представником клієнта) офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій здійснювати ідентифікацію клієнта (представника клієнта) [1]. Для проведення поглибленої перевірки, уточнення інформації щодо ідентифікації клієнта або інших учасників фінансової операції субєкт може витребувати, а клієнт зобовязаний подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для ідентифікації, вивчення клієнта, уточнення інформації про клієнта, а також для виконання таким субєктом інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Субєкт відповідно до Закону ,, Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” зберігає офіційні документи, інші документи (у тому числі створені субєктом електронні документи), їх копії щодо ідентифікації осіб (клієнтів, представників клієнтів), а також осіб, яким субєктом було відмовлено у проведенні фінансових операцій, вивчення клієнта, уточнення інформації про клієнта, а також усі документи, що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом (включаючи результати будь-якого аналізу під час проведення заходів щодо верифікації клієнта чи поглибленої перевірки клієнта), не менше пяти років після завершення фінансової операції, завершення ділових відносин з клієнтом, а всі необхідні дані про фінансові операції (достатні для того, щоб простежити хід операції) - не менше пяти років після завершення операції або припинення ділових відносин.