Проблема противодействия отмыванию преступных доходов. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. Анализ технологии осуществления банковских операций, подлежащих обязательному контролю в ОАО "Сбербанк России".
Аннотация к работе
Уголовное право России впервые признало легализацию (отмывание) «грязных» денег преступлением путем включения в уголовный кодекс РФ ст.174(Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем). Внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; «Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации … доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утверждены распоряжением №983-р от 17.07.2002г.); «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации … доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: Положение (утверждено приказом № 256 от 01.11.2008г.); Операции, подлежащие обязательному контролю, в смысле настоящего Закона, - операции с деньгами или иным имуществом, если сумма, на которую совершается каждая такая операция, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: 1) операции с денежными средствами в наличной форме: 1. снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;. Реквизиты, документа удостоверяющего личность
3. Полная.Документы, удостоверяющие личность физических лиц. Документы, удостоверяющие личность физических лиц: 1. должны быть действительны на дату их представления Гражданин РФ - физическое лицо, имеющее доказательства наличия гражданства РФ. Паспорт обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории РФ. Иностранный гражданин - физическое лицо, не являющееся гражданином рф и имеющее доказательства наличия гражданства (подданства) иностранного государства.При отсутствии информации в справочнике «СТОП-ЛИСТ» проводит операцию При необходимости проведения дополнительной проверки операция приостанавливается на два рабочих дня с даты, когда распоряжение Клиента должно быть выполнено При полном совпадении сведений о Клиенте, ОКР либо руководитель ВСП информирует по телефону или любым другим доступным способом ответственного сотрудника ОФМ УБ При частичном совпадении сведений о Клиенте проводит операцию Действия Заведующего ВСП: отказывает Клиенту в проведении операции на основании п.5.4.7 Правил внутреннего контроля №881-5-р при полном совпадении сведений о Клиенте, ОКР либо руководитель ВСП информирует по телефону или любым другим доступным способом ответственного сотрудника ОФМ УБ направляет извещение об отказе совершения операции Клиента Банка.