Теоретические концепции денежно-кредитной политики: понятие, объекты, методы и инструменты реализации. Функции и полномочия Центрального банка - основного субъекта монетарной политики России. Оценка состояния денежной сферы РФ в первом полугодии 2008г.
Аннотация к работе
В современных условиях всеобщего финансового кризиса как никогда актуальна тема государственного регулирования экономики, и в частности, тема денежно-кредитной политики государства. Огромная роль государства и способность его регулировать некоторые экономические процессы зависит от связи экономики и политики, от разработки экономической политики. Многие экономисты признают, что государственное регулирование экономики - это целенаправленный, координирующий процесс управленческого воздействия правительства на отдельные сегменты внутреннего и внешних рынков посредством микро-и макроэкономических регуляторов в целях достижения равновесного роста общей экономической системы. Государство, осуществляя регулирование экономики, использует систему методов и инструментов, которые меняются в зависимости от экономических задач, материальных возможностей государства, накопленного опыта регулирования. Задачами данной работы являются следующие вопросы: - Во-первых, рассмотреть основные теоретические концепции денежно-кредитной политики: понятие, субъекты и объекты денежно-кредитной политики, ее основные методы и инструменты.Денежно-кредитная политика - это действия правительства, направленные на изменение количества денег, находящихся в обращении для решения важных экономических задач {ист. Денежный рынок является частью финансового рынка и отражает спрос на деньги и предложение денег, а также формирование равновесной "цены" денег. Объем денежной массы зависит от многих факторов, но прежде всего от предложения и спроса на деньги, которые определяют объем и конъюнктуру денежного рынка. Предложение денег графически отображается обычно вертикальной прямой, поскольку предполагается, что на каждый данный момент создано определенное, фиксированное количество денег, которое не зависит от величины ставки процента (рис. Такая графическая форма денежного предложения показывает, что денежно-кредитная политика допускает колебания и денежной массы в обращении, и нормы процента.В основе денежно-кредитной политики лежит теория денег, которая включает исследования процессов воздействия денег и денежно-кредитной политики на состояние экономики в целом. Длительное время среди экономистов ведутся дискуссии по проблемам значимости и роли денежно-кредитной политики в условиях рынка. С точки зрения кейнсианцев, в основу денежно-кредитного регулирования должен быть положен определенный уровень процентной ставки, а с точки зрения монетаристов - спрос и предложение денег {ист. Кейнсианцы считают денежно-кредитное регулирование не столь эффективным средством стабилизации экономики, как, например, использование инструментов фискальной или бюджетной политики. Монетаристы предполагают свести к минимум государственное регулирование экономики, ограничив его денежно-кредитным регулированием, осуществляемым совместно с центральным банком, так как "ни одно правительство не может быть мудрее рынка"; "за неизбежные ошибки государства мы отвечаем своими деньгами, а оно - нашими"; "чем меньше доля государственных расходов в ВНП, тем лучше жизнь людей" {Фридмен М.Субъектами денежно-кредитной политики выступают прежде Центральный банк, в соответствии с присущими ему функциями проводника денежно-кредитной политики государства, и коммерческие банки. Банковская система любой страны является необходимой составляющей ее экономики. В Законе РФ "О банках и банковской деятельности" отмечено, что банковская система России включает в себя Банк России (это официальное название Центрального банка РФ), кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. Центральный банк РФ образует первый уровень и выполняет следующие функции: 1. осуществляет эмиссию национальных денежных знаков, организует их обращение и изъятие из обращения, определяет стандарты и порядок ведения расчетов и платежей; Согласно Закону РФ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" именно Центральный банк РФ выдает и отзывает лицензии на совершение банковских операций, устанавливает обязательные экономические нормативы для банков и других кредитных организаций, осуществляет регулирование и надзор за соблюдением ими этих нормативов, а также контролирует правильное применение банковского законодательства, устанавливает для банков объемы и сроки предоставления отчетности, необходимой для надзора, определяет правила работы в банках и других кредитных организациях, включая правила совершения банковских операций {ист.Эта цель достигается с помощью мероприятий в рамках денежно-кредитной политики, которые осуществляются довольно медленно, рассчитаны на годы и не являются быстрой реакцией на изменение рыночной конъюнктуры. В связи с этим текущая денежно-кредитная политика ориентируется на более конкретные и доступные цели, например, на фиксацию количества денег, находящихся в обращении, на определение уровня обязательных резервов, изменение ставки рефинансирования коммерческих банков и т.п. В зависимости от причин, выз
1.1 Понятие денежно-кредитной политики, ее объекты и субъекты
1.2 Основные концепции денежно-кредитной политики: теоретические аспекты
1.3 Центральный банк Российской Федерации как субъект денежно-кредитной политики
2. Цели, методы и инструменты государственной денежно-кредитной политики
2.1 Цели денежно-кредитной политики
2.2 Методы и инструменты денежно-кредитной политики
3. Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики Российской Федерации в первом полугодии 2008 года
Заключение
Список литературы
Приложение 1
Приложение 2
Введение
Мировой финансовый кризис продолжает свое триумфальное шествие по миру. В современных условиях всеобщего финансового кризиса как никогда актуальна тема государственного регулирования экономики, и в частности, тема денежно-кредитной политики государства.
Огромная роль государства и способность его регулировать некоторые экономические процессы зависит от связи экономики и политики, от разработки экономической политики. Государство призвано корректировать те недостатки, которые присущи рыночному механизму. Многие экономисты признают, что государственное регулирование экономики - это целенаправленный, координирующий процесс управленческого воздействия правительства на отдельные сегменты внутреннего и внешних рынков посредством микро- и макроэкономических регуляторов в целях достижения равновесного роста общей экономической системы. Весь опыт современного экономического развития показывает - рыночная системы немыслима без вмешательства государства.
Однако существует грань, за которой происходят деформации рыночных процессов, падает эффективность производства. Существуют важные ограничения для регулирования. Рынок мо многом является самонастраивающейся системой, и поэтому влиять на него следует только косвенными экономическими методами. Государство, осуществляя регулирование экономики, использует систему методов и инструментов, которые меняются в зависимости от экономических задач, материальных возможностей государства, накопленного опыта регулирования. Среди методов государственного регулирования не существует совершенно непригодных и абсолютно неэффективных. Нужны все, и вопрос лишь в том, чтобы определить для каждого те ситуации, где его применение наиболее целесообразно. Денежные потери начинаются тогда, когда власти выходят за границы разумного, отдавая чрезмерное предпочтение либо экономическим, либо административным методам. Так что необходимо соблюдать баланс в деятельности управления.
Нельзя забывать о том, что экономическими регуляторами следует пользоваться предельно осторожно, не ослабляя и не заменяя рыночные стимулы. Если государство игнорирует это требование, запускает регуляторы, не думая, как их действие отразится на механизме рынка, последний начинает давать сбои. Ведь денежная или налоговая политика по силе своего воздействия на экономику сравнима с центральным планированием.
Задачами данной работы являются следующие вопросы: - Во-первых, рассмотреть основные теоретические концепции денежно-кредитной политики: понятие, субъекты и объекты денежно-кредитной политики, ее основные методы и инструменты. Изучить Банк России, его функции, полномочия как основного субъекта и проводника денежно-кредитной политики в России.
- Во-вторых, обозначить цели денежно-кредитной политики в России, рассмотреть используемые для достижения этих целей инструменты, применяемые на сегодняшний день в практической деятельности Российской Федерации.
- В-третьих, описать состояние денежной сферы и реализации денежно-кредитной политики Российской Федерации за первое полугодие 2008 года.
Анализируя литературу по данным вопросам можно отметить, что тема денежно-кредитной политики в теоретическом плане хорошо раскрыта такими авторами как Грязнова А.Г., Николаева И.П, Тарасевич Л.С., Добрынин А.И., Гилева В.К., Лукьянчикова Н.П.
А вот практическая часть вопроса, касающаяся конкретных действий правительства, анализа их результатов, освещается в литературе достаточно редко и однобоко. В основном данные представлены в виде отчетов Центробанка РФ, или же в виде плановых программ государства и Центрального банка, которые не всегда осуществлены в реальности. Например, программа "Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год", одобренная Советом директоров Банка России 18.06.2007, несет основные принципы, сценарии, направления развития денежно-кредитного регулирования, но не учитывает, и тем самым не отвечает поставленным целям в современных условиях кризиса, в котором находится Россия. Практическую часть вопроса рассматривают в своих работах такие авторы как Грязнова А.Г. и Николаева И.П.
В настоящее время изучение данной темы приобретает особую актуальность, поскольку эта тема строится с одной стороны на теоретических аспектах рыночной экономики, а с другой, учитывает специфику российской действительности в условиях мирового финансового кризиса.