Сущность и классификация денежных систем, типы и сравнительное описание. Кейнсианская концепция спроса на деньги. Понятие и измерение, монетарные и немонетарные причины инфляции. Кредитно-денежная политика и факторы, влияющие на ее формирование в Японии.
Аннотация к работе
Принципы организации денежной системы под ними понимают правила, на основе которых государство организует денежную систему: 1) принцип централизованного управления денежной системы; 2) прогнозного планирования денежного оборота; 3) устойчивости и эластичности денежного оборота, определяется такой ее организацией при которой невозможно развитие инфляции. При изменении суммы стоимостей товаров общая стоимость функционирующих золотых денег приводится в соответствие путем изменения количества денег в обращении. В Австрии, Германии, Дании был установлен золотодевизный стандарт (золотовалютный): банкноты не обмениваются на слитки; чтобы получить золото, следовало обменять национальную денежную единицу (банкноту) на определенное количество валюты (девиз) той страны, где существовал золотодевизный стандарт, и уже эту валюту разменять на золото. Инфляция - это процесс обесценивания денег в результате увеличения денежной массы, проявляющийся в повышении общего уровня цен на товары и услуги. Сторонники данной инфляции считают, что причиной возникновения инфляции являются деньги: 1) увеличение денежной массы в обращении; 2) скорость оборота денег - развитие инфляции связанно с ростом скорости обращения денег, превышающим рост производства; увеличение скорости обращения денег может быть результатом усовершенствования банковской системы.Не только экономика, но и природа функционирует циклично, и не только процесс развития экономики рождает кризисные ситуации. Поэтому в недавнем прошлом употреблялись термины «трудности роста», «проблемы развития», «застой», которые заменяли понятие «кризис», но по существу отражали те же процессы. Но современное значение слова наиболее частое применение находит у врачей, в их понимании кризис означает решающую фазу развития болезни. В этом смысле речь заходит о «crisis» тогда, когда болезнь усиливает интенсивность или переходит в другую болезнь или вообще заканчивается смертью. В XVII-XVIII столетиях понятие «кризис» стало использоваться применительно к процессам, происходящим в обществе - военные, политические кризисы.В данной курсовой работе была рассмотрена денежная система на примере Японии. Денежная система - это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. Законодательство каждой страны определяет элементы национальной денежной системы: 1) наименование денежной единицы; 2) масштаб цен; 3) виды государственных денежных знаков, имеющих законную платежную силу, порядок их эмиссии и; 4) регламентацию безналичного оборота; 5) государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения. Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги: как товар - всеобщий эквивалент или как знаки стоимости.
Введение
денежный кредитный монетарный инфляция
Деньги - одно из величайших человеческих изобретений. Происхождение денег связано с 7 - 8 тыс. до н.э. Исторически, в качестве средства облегчения обмена использовались - с переменным успехом - скот, сигары, раковины, камни, куски металла. Но чтобы служить в качестве денег, предмет должен пройти лишь одно испытание: он должен получить общее признание и покупателей, и продавцов как средство обмена. Деньги определяются самим обществом; все, что общество признает в качестве обращения, - это и есть деньги. Экономисты определяют деньги как товар, выступающий в роли всеобщего эквивалента, отражающего стоимость всех прочих товаров.
Деньги, как и любое другое понятие, имеют свою сущность: всеобщую непосредственную обмениваемость; самостоятельную меновую стоимость; внешнюю вещную меру труда.
В денежно - кредитном регулировании велика роль денег особенно потому, что ежегодно устанавливается денежный ориентир изменения денежной массы, и в соответствии с ним проводится ее регулирование при помощи кредитных инструментов Центрального банка. Целью такого денежно-кредитного регулирования является сдерживание роста денежной массы, преодоление инфляции или сдерживание зарождающихся инфляционных процессов, стимулирование роста производства в стране.
Денежная система Японии в ее современном виде сложилась в эпоху Мэйдзи, буржуазной революции 1867-1869 гг. Эта эпоха, получившая свое название по имени императора Муцухито, правившего с 1868 по 1911 г., положила начало реформам, приведшим к коренным изменениям в области экономики и политики.
1. Теоретические аспекты денежной системы
1.1 Сущность денежной системы
Денежная система - это исторически сложившаяся в каждой стране и законодательно установленная государством форма организации денежного обращения.
Принципы организации денежной системы под ними понимают правила, на основе которых государство организует денежную систему: 1) принцип централизованного управления денежной системы; 2) прогнозного планирования денежного оборота; 3) устойчивости и эластичности денежного оборота, определяется такой ее организацией при которой невозможно развитие инфляции. Эластичность денежного оборота связана либо с увеличением денежных средств, либо с их уменьшением; 4) принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков; 5) принцип предоставления правительству денежных средств только в порядке кредитования; 6) принцип комплексного использования инструментов денежно-кредитного регулирования. Совокупность инструментов денежно-кредитного регулирования позволяет центральному банку обеспечивать устойчивость денежного оборота; 7) принцип преобладающего функционирования национальной валюты на территории страны.
Виды денежных систем: 1) биметаллический стандарт - это денежная система, основанная на функционирование двух металлов: золота и серебра. Система золотого стандарта сформирована в 1816-1914 гг.; 2) генуэзская валютно-денежная система; 3) система бумажно-кредитных денег предполагает господство банкнот, выпускаемых эмиссионным центром страны. Эта система сложилась в целях урегулирования международных отношений в мировых торговлях и мировых финансов.
1.2 Типы денежных систем
Металлические денежные системы - это системы, имеющие в основе металлические деньги с внутренней (реальной) стоимостью, втом числе моно- и биметаллические.
Монометаллизм - денежная система, при которой один денежный металл выполняет роль всеобщего эквивалента. Развитые монометаллические денежные системы исторически учреждались на основе меди, серебра, золота. Медный монометаллизм существовал в Древнем Риме в HI-II вв. до н.э. Длительное время медные деньги составляли основу денежного обращения в России. Серебряный монометаллизм в России сложился в результате денежной реформы Канкрина (1843-1852), в Голландии (184-1875), в Индии (1852-1893), в Китае просуществовал до 1935 г.
В конце XIX в. в большинстве стран произошло обесценивание серебра в связи с расширением его добычи из полиметаллических руд. Параллельно были открыты новые месторождения золота, что обусловило переход к золотому монометаллизму. Впервые золотой монометаллизм как тип денежной системы сложился в Великобритании и получил законодательное закрепление в 1816 г. В конце XIX в. золотой монометаллизм вводится в Германии, Франции, Норвегии, Дании, Австрии, России, Японии, США. Различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.
Биметаллизм - денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами (обычно золотом и серебром), предусматривается свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение. В условиях биметаллизма соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается в зависимости от рыночной цены денежных металлов. Эта система существовала в XIV-XVII вв. Известны три разновидности биметаллизма: § система параллельной валюты - соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно;
§ система двойной валюты - государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производились по этому соотношению;
§ система «хромающей» валюты - золотые и серебряные монеты были законным платежным средством, но не на равных условиях. Серебро выполняло роль заместителя золотых монет в обращении, а также использовалось в качестве разменной монеты.
Законодательное закрепление за двумя металлами роли денег на определенном историческом этапе вступало в противоречие с природой денег как единственного товара, призванного играть роль всеобщего эквивалента. Несмотря на законодательно установленное равноправие обоих металлов, всеобщим эквивалентом служил только один из них. В результате один металл оказывается оцененным по закону выше его рыночной стоимости, а другой - ниже. Это обусловливало вытеснение из обращения монет из металла, который оценен ниже рыночной стоимости. Преобладающими в расчетах становятся монеты из металла, оцененного выше рыночной стоимости. Это явление в денежной системе описано законом Коперника-Грешема - экономический закон, выведенный польским ученым Н. Коперником в 1526 г. и окончательно сформулированный английским финансовым деятелем Т. Грешемом в 1560 г., согласно которому «худшие деньги вытесняют из обращения лучшие» при их одинаковой, установленной государством номинальной стоимости. При монометаллизме действие закона
Коперника-Грешема проявлялось в том, что из обращения исчезали полноценные монеты, уступая место монетам, одинаковым по номинальной стоимости, но менее качественным.
Бумажно-кредитные системы - это денежные системы, лишенные металлической основы, построенные на представительском принципе. Такие денежные системы существуют в настоящее время практически во всех странах.
Денежные системы, основанные на металлических эквивалентах, прошли в своем развитии следующие этапы: биметаллизм -> серебряный монометаллизм -> золотой монометаллизм.
Внедрение системы золотого стандарта (золотого монометаллизма) обусловлено становлением и развитием единого мирового рынка, поскольку усиление внешнеэкономических связей требовало стабильности от обслуживающих их национальных валют. Одной из прямых предпосылок внедрения государствами золотого стандарта явилось накопление золотых резервов. Возможности для этого возросли в 50-х годах XIX в. с открытием новых месторождений и особенно в 90-х годах (Клондайк, Юкон, Южная Африка). Но золотой стандарт стал международной денежной системой, когда некоторые страны приняли добровольные обязательства по беспрепятственному движению золота через границы, ограничению эмиссии национальных банкнот, свободному размену банкнот на золото. Таким образом, золотой стандарт имел черты первой международной валютной системы - первой в истории человечества. К концу XIX в. из разрозненных национальных денежных систем, строившихся на золотомонетном базисе, сложилась международная система зол ото монетного стандарта. Эта система потребовала от стран единообразного внедрения дополнительных элементов металлических денежных систем, основанных на обращении золота, таких как: § золотое содержание денег - весовое содержание золота, закрепленное заданной денежной единицей, которое является масштабом для определения цен;
§ золотой (монетный) паритет - соотношение денежных единиц разных стран по их официальному золотому содержанию;
§ валютный паритет - соотношение между денежными единицами разных стран, установленное законом. Применялся, когда золотое содержание данной валюты не объявлялось, но она сопоставлялась с другими валютами, имеющими золотое содержание.
В зависимости от характера размена банкнот на золото различают следующие типы золотого стандарта: зол ото монетный, золотослитковый и золотодевизный (золотовалютный).
Для золотомонетного стандарта характерна свободная покупка и продажа золотых монет на кредитные билеты (банкноты) по фиксированному курсу, т.е. банкноты и золотые монеты обращаются на равных. Золотомонетный стандарт как основная форма организации денежного обращения был закреплен международными соглашениями на Парижской конференции в 1867 г., золото было признано единственной формой мировых денег.
Равновесие в системе золотомонетного стандарта
Золотомонетный стандарт сочетал в себе черты классической монометаллической денежной системы. Этот тип денежного стандарта просуществовал до Первой мировой войны и характеризовался как наиболее устойчивая денежная система, что объясняется следующим. С точки зрения товарного обращения важно, чтобы обращающиеся деньги представляли стоимость, эквивалентную стоимости обмениваемых товаров. Но деньги не должны обязательно обладать такой стоимостью. Именно это позволяет замешать золото банкнотами - знаками стоимости. При изменении суммы стоимостей товаров общая стоимость функционирующих золотых денег приводится в соответствие путем изменения количества денег в обращении. Стоимость же денежной единицы - золотой монеты - остается неизменной, так как определяется стоимостью соответствующего весового количества золота (рис. 2.2). В данном случае эластично по отношению к изменению суммы товарных цен только количество денег в обращении. В этом кроется причина постепенного отказа от обращения золотых монет.
Золотомонетный стандарт как денежная система обладал абсолютной эластичностью только в случае сокращения объема товарооборота в денежном выражении, когда часть золотых монет оседает в форме сокровищ. Но когда товарооборот возрастает, объем дополнительной эмиссии золотых монет зависит от промышленной добычи золота и поступления его в каналы денежного обращения. Когда в кризисные периоды возникала потребность в дополнительной эмиссии, золотомонетный стандарт не допускал быстрого и произвольного увеличения денежной массы. С началом Первой мировой войны золотомонетный стандарт прекратил свое существование в большинстве стран.
Отказ от золота как основы денежной системы происходит постепенно. В ходе денежных реформ 1924-1929 гг. возврат к золотому стандарт}" был произведен в двух урезанных формах - золотослиткового и золотодевизного стандартов. Вытесненное из розничного оборота золото продолжает использоваться во внутренней и международной оптовой торговле, но в форме слитков - золотослитковый стандарт. Для него характерен размен банкнот на слитки металла, как правило, массой 12,5-14 кг.
В Австрии, Германии, Дании был установлен золотодевизный стандарт (золотовалютный): банкноты не обмениваются на слитки; чтобы получить золото, следовало обменять национальную денежную единицу (банкноту) на определенное количество валюты (девиз) той страны, где существовал золотодевизный стандарт, и уже эту валюту разменять на золото. Таким образом, валюты одних государств ставились в зависимость от валют других государств.
Золотослитковый и золотодевизный стандарты были оформлены межгосударственными соглашениями, достигнутыми на международной экономической конференции в Генуе в 1922 г. Эта конференция определила статус резервной валюты (резервного девиза).
Резервная валюта - это валюта, которая используется преимущественно для международных расчетов или формирования валютных резервов. Стране - эмитенту резервной валюты разрешено оплачивать долги перед другими странами не золотом, а собственной валютой. Резервными валютами в этот период были признаны фунт стерлингов и доллар. После распада Британской империи (Британское содружество наций было оформлено Вестминстерским статусом в 1931 г.) роль резервной валюты закрепилась за долларом. В результате мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. золотой стандарт был отменен во всех странах. Произошел отказ на внутренних рынках от всех форм платежей в золоте, утрачена зависимость между объемами золотых резервов банков и размером денежной эмиссии.
В 1944 г. был утвержден устав Международного валютного фонда и установлена фиксированная цена золота - 35 долл. за грой - скую унцию (31,1 г). Таким образом, был установлен золотодолларовый стандарт. В мире сложилась так называемая Бреттон-Вудская валютная система, которая юридически была оформлена в 1944 г. на валютно-финансовой конференции ООН в г. Бреттон-Вудсе (США). Основные черты данной денежной системы сводились к следующему: § золото выполняет функции воплощения богатства и средства международных платежей;
§ функция средства платежа закрепляется также за резервной валютой - долларом США: § резервная валюта является разменной на золото;
§ приравнивание валют и их взаимный обмен осуществлялись на основе официально согласованных странами - членами МВФ валютных паритетов, выраженных в золоте и в долларах США. Паритеты были стабильными;
§ рыночные курсы валют могли отклоняться от фиксированных долларовых паритетов не более чем на 1%.
В связи с сокращением золотых запасов правительство США с 1971 г. официально прекратило продажу золотых слитков на доллары, и золотодолларовый стандарт прекратил существование. Роль резервных валют стали выполнять марка ФРГ, японская иена, а также коллективные денежные единицы - СДР и ЭКЮ.
Последним этапом разрыва денежных систем и золота стала отмена фиксированных золотых паритетов валют и переход к плавающим валютным курсам. Ямайская международная конференция, соглашения которой были введены в 1976-1978 гг., юридически закрепила демонетизацию золота, что нашло выражение в следующем: § отменена официальная (фиксированная) цена золота;
§ отменено золотое содержание денежных единиц стран;
§ золото исключено из расчетов между Международным валютным фондом и его членами.
В связи с демонетизацией золота произошли изменения в структуре золотовалютных резервов государств. Резервы стран - членов МВФ состоят из четырех компонентов: 1. Иностранная валюта - деньги других стран, принадлежащие данной стране: депозиты в иностранных банках, вложения в ценные бумаги, обращающиеся на международном фондовом рынке, долговые обязательства. Незначительная часть данного компонента представлена наличной валютой.
2. Резервная позиция в Международном валютном фонде - лимит, в пределах которого страна автоматически получает от фонда необходимую для расчетов иностранную валюту. Величина лимита соответствует сумме взносов данного государства в капитал фонда в виде золота и / или свободно конвертируемой валюты (25% от общей суммы взноса).
3. СДР (расчетная единица МВФ), которые страна имеет право использовать для покупки другой валюты или для расчетов с другими странами - членами МВФ.
4. Официальный государственный запас золота имеет роль резерва, который в кратчайший срок может быть продан и превращен в деньги. Доля золота в государственных резервах снизилась с 96% в 1938 г. до 20% в 1995 г.
1.3 Особенности функционирования бумажно-кредитных денежных систем
Бумажно - кредитные (фидуциарные) денежные системы - это денежные системы, в которых денежные знаки не являются представителями общественного материального богатства.
Такие денежные системы сформировались в результате демонетизации золота. Выделяют три вида фидуциарных денежных систем: § переходные (сочетают металлическое и бумажное обращение);
§ полный фидуциарный стандарт;
§ электронно-бумажные денежные системы.
В настоящее время в большинстве стран происходит переход к электронно-бумажным денежным системам. Характерные особенности таких систем следующие: § выпуск денег в порядке банковского кредитования субъектов экономики и под прирост официальных золотовалютных резервов;
§ развитие безналичного денежного оборота и сокращение наличного;
§ монополизация эмиссии наличных денег государством в лице эмиссионного банка;
§ преобладающее развитие в системе безналичного денежного оборота электронных денежных платежей: § на базе многоцелевых предоплаченных карт (card-based systems) - основаны на картах с хранимой стоимостью, или на «электронных кошельках»;
§ на базе «сетевых денег» (software-based / network-based systems) - денежная стоимость сохраняется в памяти компьютеров, и с помошью специального программного обеспечения осуществляется ее перевод по электронным коммуникационным сетям (электронные платежные системы эмиссионных банков, платежи в сети Интернет);
§ возрастание роли государственного регулирования денежного обращения.
Функционирование современных денежных систем основано на ряде принципов, к которым относятся: § централизованное управление национальной денежной системой;
§ прогнозное планирование денежного оборота;
§ устойчивость и эластичность денежного оборота;
§ кредитный характер денежной эмиссии;
§ обеспеченность денежных знаков, выпускаемых в оборот, активами эмиссионного банка;
§ независимость эмиссионного банка от правительства и его подотчетность парламенту;
§ предоставление правительству денежных средств только в порядке кредитования;
§ комплексное использование инструментов денежно-кредитного регулирования.
На основе этих принципов формируются элементы национальных денежных систем. Предложение денег в экономике реализуется эмиссионным банком страны, выпускающим наличные деньги, и системой коммерческих банков, «создающих» безналичные деньги. Размер денежного предложения зависит от основных приоритетов экономической политики.
Эластичность кредитной эмиссии достигается за счет политики рефинансирования коммерческих банков и других инструментов денежно-кредитной политики, обеспечивающих управление ликвидностью коммерческих банков. Структура денежного предложения характеризуется преобладанием безналичных денег в электронном виде и обусловлена следующими преимуществами безналичных денег: § низкими издержками выпуска в обращение;
§ высокой степенью контролируемости в системе банковского оборота;
§ высокой скоростью расчетов;
§ экономией издержек обращения экономическими субъектами.
Объем денежного предложения в бумажно-кредитных денежных системах зависит от спроса на деньги со стороны экономических субъектов, который обусловлен следующими основными факторами: § «спрос на сделки», т.е. деньги, необходимые для осуществления хозяйственной деятельности предприятий и организаций (авансирование оборотных активов, выплата заработной платы), а также для текущего потребления населения (покупки в системе розничной торговли, в сфере услуг);
§ уровень и динамика цен всех товаров и услуг (или ценовой компонент денежного спроса): цены привязаны к отдельному конкретному товару, поэтому спрос на деньги опосредуется спросом на товар (вышеуказанный фактор), но зависит от уровня и динамики цен. Если цены растут при том же количестве товаров, спрос на деньги увеличивается в соответствии с ростом цен;
§ спрос на финансовые активы, деньги не только расходуются на текущее производственное и личное потребление, но и инвестируются в финансовые активы - ценные бумаги, банковские депозиты, банковские сертификаты, страховые полисы. Спрос на финансовые активы во многом обусловлен процентными ставками доходности активов (уровень дивидендов по акциям, ставка купонного дохода по облигациям, курсовые разницы по валютным курсам, ставки банковских депозитов). Ставки доходности непосредственно влияют на цену финансовых активов и, таким образом, регулируют спрос на сами активы и деньги, необходимые для инвестиций;
§ процентные ставки на кредитном рынке: поскольку безналичная денежная эмиссия имеет в основном кредитный характер, уровень процентной ставки делает кредитные ресурсы более или менее доступными;
§ скорость обращения денег: чем она выше, тем меньше при прочих равных условиях спрос на деньги;
§ инвестиционный спрос на деньги, связанный с расширенным воспроизводством деятельности экономических субъектов (производственное инвестирование или реальные инвестиции). Роль этого компонента особенно актуальна в условиях формирующейся инновационной экономики, когда основные конкурентные преимущества формируются на основе активного использования знаний, информации, прогрессивных технологий;
§ интенсивность применения современных банковских технологии, которые в конечном счете определяют скорость расчетно-платежного оборота;
§ общий уровень налоговой нагрузки. Несмотря на кажущуюся оторванность от проблем денежного обращения, он, прежде всего, определяет границы теневого сектора экономики и уровень оттока капитала из страны и тем самым влияет на скорость обращения денег, отток наличных денег из реального оборота, формирование инвестиционных ресурсов;
§ интенсивность процессов сбережения денег в банковском секторе расширяет возможности использования денег в безналичном обороте, поскольку прирост денег обеспечен тем, что часть ранее выпущенных денег находится в банковском обороте.
Денежные системы, основанные на обращении неразменных бумажных денег, существуют в настоящее время в подавляющем большинстве стран, что объясняется их экономичностью, удобством и эластичностью. Принципы фидуциарных денежных систем распространяются также на международные и региональные денежные системы.
1.4 Кейнсианская концепция спроса на деньги (трансакционный, спекулятивный и общий)
В рамках кейнсианского подхода выделяют два метода воздействия на совокупный спрос: 1) метод точной настройки: предполагает воздействие на совокупный спрос за счет фискальной (налоговой) и денежно-кредитной политики. Например, на стадии спада, с целью оживления совокупного спроса, правительство проводит политику роста государственных расходов, сокращения налогов, дефицитного финансирования в области фискальной политики и кредитную экспансию (политика дешевых денег) в области денежно-кредитной политики. На фазах подъема наоборот правительство увеличивает налоги и сокращает госрасходы, проводит политику дорогих денег, чтобы избежать перегрева экономики. Данный метод обладал существенным недостатком, от момента принятия решения о необходимости изменить госрасходы и налоги до момента воздействия данных мероприятий на экономику существовал значительный временной ЛАГ. Что приводило к тому, что мероприятия, направленные на сдерживание экономического роста приходились на стадию кризиса среднесрочного цикла и наоборот.
2) Метод встроенных стабилизаторов: прогрессивные подоходные налоги и пособия по безработице. На фазе роста, по мере увеличения дохода экономических агентов, за счет прогрессивного налогообложения, часть дохода изымалась и это сдерживало чрезмерный рост. На стадии кризиса, в условиях роста безработицы, собранные ранее бюджет средства направлялись на поддержку безработных, что сглаживало социальные последствия кризиса
Понятие денежного обращения. Наличный и безналичный оборот денег. Практическое значение показателей денежной базы и денежного мультипликатора.
Наличный оборот - это движение денежных знаков, осуществляемое непосредственно между участниками денежной операции. Это имеет место в расчетах за товары, работы, услуги, а также в расчетах по всем видам оплаты труда. В наличном денежном обращении используются банкноты, металлические монеты. Объем наличного оборота зависит от масштабов эмиссии (выпуска) наличных денег, скорости их обращения, размеров товарооборота, уровней доходов населения и т.д.
Безналичный оборот предполагает осуществление денежных операций с помощью финансовых институтов. Инструментами безналичного оборота являются платежные поручения, чеки, векселя. Объем безналичного оборота зависит от величины ВВП, уровня цен, налогов, структуры производства, стоимости материальных и нематериальных ценностей, скорости платежей и расчетов, состояние банковской платежной системы. Устойчивость денежного оборота зависит от количества денег. Согласно закону денежного обращения (К. Маркс) формула количества денег имеет следующий вид: КД=(сумма цен товаров, подлежащих реализации-сумма цен товаров проданных в кредит сумма платежей по которым наступил срок оплаты-сумма взаимно погашающихся платежей)\число оборотов одноименных денежных единиц. В западной теории количество денег рассчитывается на основе уравнения обмена: MV=P*Q, 1.5 Сущность инфляции. Монетарные и немонетарные причины инфляции, общие. Измерение инфляции
Инфляция - это процесс обесценивания денег в результате увеличения денежной массы, проявляющийся в повышении общего уровня цен на товары и услуги.
Причины возникновения инфляции и концепции возникновения инфляции, выделяют две основные концепции, объясняющие причины возникновения инфляции: Монетарная концепция инфляции. Сторонники данной инфляции считают, что причиной возникновения инфляции являются деньги: 1) увеличение денежной массы в обращении; 2) скорость оборота денег - развитие инфляции связанно с ростом скорости обращения денег, превышающим рост производства; увеличение скорости обращения денег может быть результатом усовершенствования банковской системы.
Немонетарная концепция инфляции. Сторонники данной концепции считают, что причины могут быть вызваны как действием денежного обращения, так и действием производственной сферы. Инфляция является результатом роста затрат производства, инфляционных ожиданий, изменения структуры спроса. Возникает шок предложения, вызванный ростом заработной платы, прибыли, налогов и т.д.
Причины: 1. Нарушение баланса между денежной и товарной массами.
2. Бюджетный дефицит.
3. Милитаризация экономики.
4. Структурные диспропорции, характеризуются дефицитом товаров народного потребления. Результат превышения выпуска средств производства над выпуском предметом потребления. Из этого следует повышение цен на дефицитные товары.
5. Монополизация экономики отражает высокую степень монополизации экономики; инфляционным фактором может являться монополия производителей, а так же монополия профсоюзов, что нарушает действие рыночного механизма.
6. Неэффективные действия государства в сфере налогообложения. Повышение ставок налогов приводит к росту замедления производства и продаж, утрачивается стимул к инвестиции.
7. Адаптивное инфляционное ожидание. В результате ожидания повышения цен происходит закупка товаров в прок, что вызывает рост спроса, следовательно, и рост цен.
Изменение инфляции. Инфляция изменяется с помощью индекса цен, применение которых определяется необходимостью исследования динамики цен на продукцию и услуги, оценки их воздействия на уровень жизни населения и на экономику в целом.
Индекс потребительских цен. Индекс розничных цен, дефлятор ВВП.данная формула позволяет определить количество лет для удвоения цен. Основные виды инфляции и специфика ее проявления в экономике.
Классификация инфляции.
1) Открытая инфляция - характеризуется тенденцией к росту цен, отсутствием государственного регулирования цен.
2) Подавленная инфляция - характеризована для экономики с командно-административным контролем над ценами производства. Проявляется в увеличении дефицита и значительного роста цен на теневых рынках, происходит разрыв в административных и рыночных ценах.
3) Скрытая инфляция - связанна с ухудшением качества товаров и услуг, происходит вытеснение дешевой продукции с рынка, ограничение потребительского выбора.
По темпам роста цен: 1) Умеренная (ползучая) инфляция: незначительные темпы пророста цен до 10% в год. Отмечается относительная устойчивость денег, сохраняется их покупательная способность.
2) Галопирующая инфляция: рост цен от 10-50% в год. Это побуждает население вкладывать деньги в товары высокой стоимости. В этих условиях сохраняются деловые сделки.
3) Гиперинфляция: рост цен до 50% в месяц. Негативно сказывается на населении, т.к. рост цен отражает рост з\п. Происходит отказ от денег и переход к товарному обмену.
По критерию соотношения роста цен по различным товарным группам: 1) Сбалансированная инфляция: одновременный умеренный рост цен на большинство товаров и услуг;
2) Несбалансированная инфляция: различные темпы роста цен различных товарных групп.
По степени прогнозируемости: 1) Ожидаемая инфляция - предсказуемая инфляция.
2) Неожидаемая инфляция - внезапный скачок цен, ухудшающий положение потребителей и производителей, обладает высокой степенью негативного воздействия.
По объекту исследования: 1) Внутренняя инфляция - вызвана фактором специфического развития страны.
2) Импортируемая инфляция: в результате международного экономического взаимодействия (рост цен на импортируемые ресурсы, импорт капитала).
35. Социально-экономические последствия инфляции.
Социально-экономические последствия инфляциимогут иметь различные последствия при прогнозировании инфляции и не прогнозировании.
При прогнозировании инфляции: 1) происходит ухудшение экономического благосостояния населения: ожидаемый рост инфляции приводит к росту процентных ставок, что увеличивает альтернативные издержки хранения денег; происходит сокращения спроса на деньги, т.к. люди стремятся приобрести необесцениваемые блага.
2) государство получает дополнительные доходы через налоги, в условиях инфляции прогрессивное налогообложение номинальных доходов способствует повышенному изъятию денежных средств у населения; повышение цен приводит к росту номинального дохода индивидов, что автоматически переводит их в более доходные социальные группы, при этом возрастающие налоговые платежи осуществляются на фоне снижения реального дохода, это позволяет государству собирать возрастающую сумму налогов без принятия соответствующих законов.
При не прогнозируемой инфляции: 1) происходит перераспределение национального дохода между различными слоями населения, к группе населения, которые выигрывают в условиях инфляции, относят: экономических агентов, получивших кредиты; лица, вложившие деньги в не обесцениваемые блага; посредников, занятых перепродажей товаров, ценных бумаг. К тем кто проигрывают относят получателей низких доходов, лица, чьи доходы фиксированы, кредиторов, предоставивших ссуды, получателей пенсии и иных социальных пособий.
2) Происходит риск ведения бизнеса - для фирм и домохозяйств в условиях темпа роста инфляции осложняется планирования деятельности, неопределенность и риск приводят к краткосрочному характеру инвестиции, росту спекулятивных операций, что в целом снижает благосостояние страны.
3) Воздействие на конкурентоспособность товаров: с ростом цен конкурентоспособность товаров падает, в результате происходит сокращение экспорта и увеличение импорта, что грозит разорение товаропроизводителей и ростом безработицы.
4) Увеличение спроса на конвертируемую валюту: длительный характер инфляции стимулирует повышение спроса на валюту, т.к. экономические агенты стремятся сохранить свои сбережения; негативным следствием является отток капитала за границу, увеличение спекулятивных операций.
5) Взаимосвязь между инфляцией и безработицей (см. в разделе «Микроэкономика», график кривой Филипса).
6) Рост социальной напряженности в обществе: предполагает сложность адаптации населения к инфляции, что приводит к социальной нестабильности.
7) Значительная дифференциация населения по доходам: доступ к товарам становится неодинаковым для различных групп населения, особенно для тех, у кого доходы фиксированные.
8) Ухудшение уровня и качества жизни населения.
36. антиинфляционная политика: определение и методы.
Антиинфляционная политика - это совокупность мер, осуществляемых государством, с целью предупреждения инфляции и снижение ее негативных последствий.
В зависимости от целей регулирования различают два типа антиинфляционной политики: 1. Активная политика - направлена на устранение причин, вызвавших инфляцию;
2. Адаптивная политика - направлена на смягчение инфляционных последствий.
Прямое регулированиеосуществляется в рамках политики доходов. Выделяют два направления: 1) установление ориентиров для ростазаработной платы, цен и прямой контроль над ними. Ориентиры - это набор правил, которым необходимо следовать добровольно; контроль осуществляется с помощью законодательных актов. В качестве ориентиров используются максимальные пределы роста цен и ставок заработной платы. Сущность данного подхода в том, что доходы работников регулируются непосредственно, а прибыль косвенно через цены. 2) социальный контракт, для достижения устойчивого компромисса между ростом цен и заработной платой государство способствует согласованию интересов между администрацией предприятия и профсоюзами.
Косвенное регулирование, к ним относят меры монетарной и фискальной политики.
1) метод точной надстройки конъюнктуры: в условиях роста инфляции центральный банк вводит ограничение на рост денежной массы, объем предоставляемых кредитов, повышение учетной ставки и норм обязательных резервов, продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке.
2) ограничение количества денег в обращениисопровождается уменьшением совокупного спроса фискальными методами: ограничение государственных закупок и инвестиции; отмена льгот или повышение ставок прямых и косвенных налогов; ужесточение правил регулирующих порядок и нормы амортизационных отчислений.
3) инструменты валютной политики: ограничение притока коротких денег изза границы; повышение курса национальной валюты.
37. Понятие финансов и финансовой системы.
Финансы - это система отношений по поводу распределения и использования фондов денежных средств или финансовых ресурсов через особые фонды и учреждения.
Реализуются финансовые связи через финансовую систему, которые включают в себя бюджеты различных уровней, фонды социального, имущественного и личного страхования, валютные резервы государства, денежные фонды предприятий и фирм, коммерческих и некоммерческих структур и прочие специальные денежные фонды.
По-субъектнофинансы различаются следующим образом: 1) финансы хозяйствующих субъектов - это совокупность финансовых связей между юридическими лицами, государством и физическими лицами. 2) Доходную часть финансов населения образуют доходы семей, расходную часть - различные виды расходов и сбережения населения. 3) Государственные финансы составляют часть финансовой системы, где ведущим звеном финансов государства выступают государственный бюджет доходов и расходов.
38. Финансовая политика: понятие, типы (дискреционная и автоматическая).
Государство может осуществлять финансовую политику - это совокупность государственных мер по оптимизации развития экономических и социальных условий с использованием централизованных денежных ресурсов. Финансовая политика осуществляет следующие функции: 1) распределительная предполагает активное участие государственных финансов в распределение и перераспределение ВВП, контроля со стороны общества за производством, распределением и обращение совокупного продукта обществом. 2) контрольнаяпредполагает контроль над формированием и использованием стоимостных финансовых показателей. Контроль осуществляется высшими федеральными и региональны
Вывод
В данной курсовой работе была рассмотрена денежная система на примере Японии. Исходя из изученного материала, можно сделать следующие выводы.
Денежная система - это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.
Законодательство каждой страны определяет элементы национальной денежной системы: 1) наименование денежной единицы; 2) масштаб цен; 3) виды государственных денежных знаков, имеющих законную платежную силу, порядок их эмиссии и; 4) регламентацию безналичного оборота; 5) государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.
Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги: как товар - всеобщий эквивалент или как знаки стоимости. В связи с этим выделяют следующие типы денежных систем: ¦ системы металлического обращения, при которых денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги размены на металл;
¦ системы обращения кредитных и бумажных денег, при которых полноценные деньги вытеснены из обращения.
Следует иметь в виду, что состояние денежной системы определяется процессами развития капиталистического воспроизводства, на которое она воздействует, сдерживая или ускоряя его. Влияние денежной системы на экономику усиливается с развитием государственно-монополистического капитализма.
Национальная денежная единица Японии - Иена была введена в 1871. Статус международной признанной валюты иена получила в мае 1953 года, когда Международный валютный фонд утвердил ее паритет в 2,5 миллиграмма золота.
Эмиссионный институт - Банк Японии был учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Золотой стандарт в Японии был введен в 1987 году.
Золотое содержание было установлено в 0,75г чистого золота. Во время Первой мировой войны размен банкнот на золото был прекращен.
Официально золотой стандарт отменен в конце 1933 г.
Поскольку Япония вышла на второе место в мире после США по уровню экономического развития, иена стала одной из резервных валют. В настоящее время она используется как международное резервное и платежное средство преимущественно в азиатском регионе.
Япония усиленно форсирует свою внешнеэкономическую экспансию. В связи с этим в США были введены протекционистские барьеры в отношении ряда товаров японского экспорта и прежде всего автомобилей.
Сейчас Япония, как и остальной мир испытывает финансовый кризис, быстро перетекающий в экономический, что оказывает непосредственное влияние на денежную систему страны. С одной стороны правительство помогает жителям Японии денежными пособиями в размере 12000 иен, с другой, объединившись с Китаем, активно кредитует азиатские страны.
Это влияет на такие элементы национальной денежной системы, как масштаб цен и регламентация безналичного оборота.
2. Динкевич А.И. Экономическое развитие современной Японии/ Деньги и кредит. - 2005. - №10. - С. 62-74.
3. Погорлецкий А.И. Экономика зарубежных стран: Учебник. СПБ: Изд-во Михайлова В.А., 2000.
4. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Л.А. Дробозина, Л.П. Окунева, Л.Д. Андросова и др.; Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2000.
5. Терещенко Ю.В. Современная экономика Японии: общая характеристика и особенности развития. (Лекция). // М.: Изд-во Рос. экон. акад. им. Г.В. Плеханова, 2006.
6. Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения», 2007, №6, с. 87-96
7. Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения», 2005, №8, с. 115-117
8. Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения», 2008, №4, с. 84-93
9. Журнал «Япония сегодня», №6, 2006, www.japantoday.ru
10. Довгель Е.С. Феномен в мировой экономике, 2005, www.dovgel.com
11. http://news.ntv.ru/
12. А. Ким «Японский Бог доллара», // Финанс, №15, 2005 г.
13. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ под ред. О.И. Лаврушина. - 2 ое изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2000. - 464 с.