Общие тенденции развития транснациональных банков на современном этапе. Воздействие транснациональных банков на национальную экономику и финансовые рынки стран присутствия. Регулирование трансграничных банковских операций в Российской Федерации.
Аннотация к работе
1. Место и роль транснациональных банков в современной экономике 1.1 Понятие и формы транснационализации банковской деятельности Основными субъектами международного банковского дела сегодня являются транснациональные банки (ТНБ) - главная организационная форма транснационального банковского капитала. Он одновременно выступает составляющей национальной экономики и важным элементом функционирования мирового хозяйства. Когда банковский капитал переходит за национальные границы, он сохраняет национальные особенности функционирования и вместе с тем приобретает вид банковского капитала того государства, на территории которой он начинает действовать. Транснационализация банковского капитала - многоплановое явление, которое в современных условиях представляет собой перемещение значительной части активов банков за границу, базирование за пределами страны банковских услуг, отладка местных долгосрочных связей промышленных компаний и банков одной и той самой страны за границей, происходит также передача информации, новых технологий, опыта ведения банковского дела и т.п. Если в 60-70-е года можно было четко определить его национальную принадлежность, то сейчас транснациональный банковский капитал постепенно из однонационального превращается в многонациональный. Форма функционирования только за счет национальных средств постепенно отмирает благодаря развитию мирового финансового рынка. Среди них - вмешательство правительства в деятельность иностранных банков на территории своих государств, которое связано с защитой конкурентоспособности национального банковского капитала. Транснациональные банковские учреждения, опираясь на экономику стран базирования (а ТНБ преимущественно принадлежат странам с развитой экономикой), сполна используют преимущества глобальной организации своих операций; национальные банковские учреждения стараются завоевать рынок внутри отдельных стран через знание местных условий, владение уникальными услугами или технологиями, высококвалифицированными кадрами; транснациональными банками и государствами. Между ними составляются многогранные отношения, благодаря которым аккумулирует и перераспределяется ссудный капитал между странами в зависимости от их экономического и политического положения. Так, согласно уставу ЕБРР максимальные средства, которые можно выделить на проекты в частном секторе, составляют 35% от стоимости проекта, сдача капитала на проекты в большинстве случаев поступает от транснациональных банков, которые при этом берут на себя вместе с ЕБРР определенный риск финансирования проекта. Традиционно, транснациональный банк определяется как «крупный универсальный банк, выполняющий посредническую роль в международном движении ссудного капитала, который опирается обычно на сеть заграничных филиалов, контролирует при поддержке государства валютные и кредитные операции на мировом рынке». Это могут быть и филиалы, которые являются структурными подразделениями банка, представительства, особенностью которых является то, что они не проводят никаких операции, а лишь представляют интересы банка в стране нахождения, и дочерние компании, которые являются юридически обособленными подразделениями, которые обладают высокой степенью самостоятельности при ведении бизнеса. В число крупнейших ТНБ в мире входят банки США, Великобритании, Германии, Швейцарии, Японии, Франции и других развитых стран, а также банки некоторых развивающихся стран. Сегодня крупнейшими ТНБ мира являются BNP Paribas, Citigroup, HSBС и Societe Generale, Deutsche Bank, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Bank of America и другие. Одновременно это означает усиление конкурентной борьбы за клиентов. Основные плюсы создания филиалов: для них не могут устанавливаться требования по формированию обязательных резервов, что ставит их в предпочтительное положение; это особенно актуально в условиях банковской системы в России, где требования по размерам обязательного резервирования превышают их аналоги в других странах в несколько раз; они имеют больше возможностей по оптимизации налогообложения, поскольку не предоставляют в полном объеме отчетность в налоговые и надзорные органы страны пребывания; их деятельность регулируется надзорными органами страны пребывания головного офиса; различия же в пруденциальных нормах между странами могут в ряде случаев создавать преференции определенной группе филиалов. Стремление к консолидации является общим как для российских, так и для иностранных компаний и финансовых структур, которые применяют самые различные способы укрепления своих позиций в том или ином сегменте банковского дела. В результате в США сформировалась современная тройка лидеров американского финансового рынка - Бэнк оф Америка (Bank of America), Ситигруп (Citigroup), Дж.П. Морган Чейз (JPMorgan Chase). В 2008 г. финансовая группа MUFG приобрела 20% акций американской компании Morgan Stanley, и в мае 2010 г. были образованы Mitsubishi UFJ Morgan Stanley Securities и Morgan Stanley MUFG Securities. Она включает с себя как широкую сеть операционных подраздел