Суть та цілі банківських інвестицій, формування інвестиційного портфеля. Загальна характеристика інвестиційного портфеля та його типи, портфельна теорія та стратегія інвестиційної діяльності. Вкладення банку в цінні папери, довгострокові інвестиції.
Аннотация к работе
ЗМІСТ банківський інвестиція портфель Вступ 1. Формування інвестиційного портфеля 2.1 Загальна характеристика інвестиційного портфеля та типи портфелів 2.2 Сучасна портфельна теорія 2.3 Вибір стратегії інвестиційної діяльності 3. Облік вкладень банку в цінні папери Використана література Додаток 1 Додаток 2 Додаток 3 Додаток 4 Додаток 5 Додаток 6 Додаток 7 ВСТУП Становлення розвинутої ринкової економіки неможливе без створення умов для активізації інвестиційного процесу. Джерелом інвестицій як фактора економічного зростання є внутрішні та зовнішні вкладення. Саме банк, на відміну від інших фінансових установ, є універсальною організацією, що може надавати максимальну кількість і забезпечувати найкращу якість послуг в інвестиційній сфері. Але на українському фондовому ринку професійна інвестиційно-банківська діяльність недостатньо розвинута, і це гальмує процес виходу підприємств на фондовий ринок. Українські комерційні банки, маючи кваліфіковані кадри, відповідну інформаційну базу клієнтів, повинні, крім традиційних операцій, активніше займатися інвестиційною діяльністю. При цьому ефективне формування і стратегія управління інвестиційним портфелем є основним чинником успіху в даній сфері. 1. Сьогодні на ньому представлені практично всі види цінних паперів - акції, облігації, векселі, які випускаються різнимим емітентами - державними і муніципальними оргганами влади, акціонернимим компаніями. Цінні папери можуть бути об`єктом банківських інвестицій при двох умовах: 1. вони повинні обертатися на ринку; 2. служити борговими зобов`язаннями. Основна мета банків як інвесторів вбачається в тому, щоб забезпечити собі збереження коштів, тобто безпечність вкладень, дохідність банківських інвестицій, їх ліквідність та ріст. Під безпекою, слід розуміти невразимість вкладень від зворушень на фондовому ринку та стабільність одержання доходу. Якщо банк зацікавлений в дохідності цінних паперів, тобто в одержанні максимально можливих дивідендів по акціям і процентів по боргових зобов’язаннях, то йому, імовірно, прийдеться пожертвувати безпекою, оскільки вважається, що більш дохідними є цінні папери акціонерних товариств з низьким інвестиційним рейтингом. Банк також може придбати акції товарних і фондових бірж, якщо вони створені в формі акціонерного товариства. В Україні на теперішній час важко гарантувати ліквідність державних позик через нестабільність і хронічний дефіцит державного бюджету. Вона може здійснюватися юридичними особами, що одержали в установленому порядку дозвіл Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення депозитарної діяльності. Інвестиційна діяльність комерційного банку здійснюється робітниками його відділу інвестицій.